Các phương pháp hay nhất để nộp SAR khi xử lý nhiều giao dịch giá trị nhỏ bị hệ thống gắn cờ

Đã tìm hiểu cách các công ty fintech khác xử lý một kịch bản phổ biến: hệ thống của chúng tôi gắn cờ một loạt các giao dịch giá trị nhỏ từ một thực thể duy nhất trên nhiều tài khoản, không có giao dịch nào riêng lẻ đạt ngưỡng SAR, nhưng tổng thể, chúng trông đáng ngờ. Chúng tôi có ngưỡng nội bộ của mình, nhưng tôi tò mò về các phương pháp hay nhất của ngành để tổng hợp các giao dịch này và đưa ra quyết định nộp SAR. Nó hoàn toàn định lượng, hay có những khía cạnh định tính nào có trọng lượng hơn đối với các bạn? Có bất kỳ công cụ hoặc phương pháp cụ thể nào giúp hợp lý hóa quy trình này mà không tạo ra hàng tấn cảnh báo sai không?