KYB cho các tổ chức cho vay phi ngân hàng: Những khó khăn thực tế với quyền sở hữu có lợi cho các thực thể nhỏ hơn

Có ai ở đây đang gặp phải khó khăn thực sự với KYB đối với hoạt động cho vay phi ngân hàng, đặc biệt là khi giao dịch với các doanh nghiệp nhỏ hơn, thuộc sở hữu tư nhân không? Chúng tôi là một người chơi mới trong không gian cho vay SME, và trong khi chúng tôi đã hoàn thiện KYC cho các cá nhân, việc chuyển sang KYB cho các thực thể vay thực tế đang chứng tỏ là một quá trình khó khăn. Quy trình của chúng tôi khá tiêu chuẩn – thu thập tài liệu công ty, chạy tìm kiếm, cố gắng xác định chủ sở hữu có lợi. Nhưng số lượng các bước chúng tôi phải thực hiện để có được xác minh đầy đủ về người thực sự sở hữu và kiểm soát các LLC và quan hệ đối tác nhỏ hơn này, đặc biệt khi có nhiều lớp sở hữu hoặc quỹ tín thác gia đình liên quan, đang ảnh hưởng đáng kể đến thời gian giới thiệu khách hàng của chúng tôi. Đó không chỉ là về việc thu thập dữ liệu; đó là việc xác minh và đánh giá rủi ro sau đó đối với các thực thể mà UBO không rõ ràng ngay lập tức, hoặc họ ở các khu vực pháp lý có đăng ký kém minh bạch hơn. Làm thế nào những người khác đang quản lý điều này mà không làm tắc nghẽn hoàn toàn kênh ứng dụng? Có giải pháp công nghệ cụ thể hoặc điều chỉnh quy trình làm việc nào đã tạo ra sự khác biệt hữu hình cho bạn ngoài việc chỉ thêm nhiều nhà phân tích để theo dõi tài liệu không? Chúng tôi nhận thấy đó là một gánh nặng hoạt động lớn.