Vòng quay KYC/AML cho các fintech mới

Có ai khác cảm thấy mình dành nhiều thời gian cho việc tuân thủ KYC/AML cho chính doanh nghiệp của mình hơn là thực sự tiếp nhận khách hàng không? Chúng tôi là một công ty nhỏ, vừa ra mắt một giải pháp thanh toán chuyên biệt, và những rào cản mà chúng tôi đã vượt qua với các ngân hàng cấp 1 và các PSP khác nhau cho các tài khoản doanh nghiệp của riêng mình thật đáng kinh ngạc. Mỗi bên đều muốn một loại thẩm định hơi khác nhau, thường trùng lặp các nỗ lực. Cứ như thể tất cả họ đều có các bộ phận chống rửa tiền riêng biệt được điều hành bởi các cựu thủ thư có sở thích với các tài liệu khó hiểu.

Tôi tò mò về các chiến lược để hợp lý hóa điều này. Có bất kỳ "cờ đỏ" cụ thể nào liên tục gây khó khăn cho các fintech nhỏ hơn khi giao dịch với các tổ chức tài chính đã thành lập không? Cảm giác như chúng tôi liên tục phải chứng minh rằng mình không phải là một công ty vỏ bọc cho một nhà độc tài vô danh, điều này, thẳng thắn mà nói, lấy đi thời gian mà chúng tôi có thể dành cho việc, bạn biết đấy, xây dựng công việc kinh doanh thực sự.