Mở rộng KYC/KYB trong bối cảnh pháp lý đang phát triển

Ngày càng rõ ràng rằng việc thúc đẩy trải nghiệm người dùng liền mạch thường xung đột trực tiếp với sự siết chặt ngày càng tăng của các yêu cầu KYC/KYB, đặc biệt khi hoạt động trên nhiều khu vực pháp lý. Các công ty khác trong lĩnh vực fintech đang quản lý chi phí chung của các quy trình này như thế nào, đặc biệt khi đối phó với các yêu cầu khác nhau của các cơ quan quản lý quốc gia? Chi phí duy trì tuân thủ và thích ứng với những thay đổi quy định nhanh chóng, đặc biệt ở các thị trường mới nổi, dường như đang tăng theo cấp số nhân. Có bất kỳ phương pháp tiếp cận mới hoặc giải pháp công nghệ nào đang chứng tỏ hiệu quả trong việc hợp lý hóa điều này mà không ảnh hưởng đến sự mạnh mẽ cần thiết để phát hiện các dấu hiệu đỏ AML thực sự, chứ không chỉ tạo ra các cảnh báo sai? Có vẻ như chúng ta liên tục phải chạy theo, và các giải pháp được cung cấp thường quá cứng nhắc hoặc quá đắt để mở rộng hiệu quả cho các nhà khai thác vừa và nhỏ.