Onboarding & KYB cho các hoạt động prop trading mới

Có ai khác cũng thấy quy trình KYB để onboarding các hoạt động prop trading mới, đặc biệt là với các nhà môi giới/nhà cung cấp thanh khoản tập trung vào công nghệ mới hơn, là một thử thách cực kỳ khó khăn không? Chúng tôi đã trải qua quy trình này với một vài đối tác rồi, và các yêu cầu về tài liệu, thời gian xử lý, và việc trao đổi qua lại cho những gì tưởng chừng là cấu trúc công ty tiêu chuẩn thật sự rất khắc nghiệt. Đó không chỉ là KYC ban đầu đối với các cá nhân, mà còn là các lớp tài liệu công ty, chính sách AML, sơ đồ sở hữu hưởng lợi cuối cùng, và nguồn vốn cho chính thực thể đó.

Tôi hiểu gánh nặng quy định, rõ ràng là vậy, nhưng có vẻ như có sự chênh lệch đáng kể về hiệu quả. Một số nhà cung cấp có quy trình kiểm tra ban đầu mượt mà, gần như tự động, sau đó lại gặp khó khăn lớn ở các bước sau. Những nhà cung cấp khác thì thủ công ngay từ ngày đầu tiên. Điều này ảnh hưởng trực tiếp đến thời gian ra mắt và triển khai vốn. Chúng tôi đang dành thời gian kỹ thuật không cân xứng chỉ để thu thập và định dạng lại tài liệu, chứ không phải tích hợp API. Đây có phải là "bình thường mới" không, hay có những loại nhà cung cấp/khu vực pháp lý cụ thể nào đang làm tốt hơn cho khách hàng tổ chức?