KYC/AML cho dòng chảy tổ chức so với bán lẻ

Tôi luôn thấy đây là một sự phân đôi thú vị, cách tiếp cận KYC/AML giữa các nền tảng chủ yếu phục vụ dòng chảy tổ chức so với những nền tảng được xây dựng cho bán lẻ. Mặc dù cơ sở pháp lý là nhất quán, nhưng việc áp dụng thực tế thường khác biệt đáng kể. Liệu chúng ta có đang chứng kiến sự hội tụ của các phương pháp này khi các cơ quan quản lý ngày càng giám sát chặt chẽ tài sản kỹ thuật số và các sản phẩm tài chính phức tạp, hay việc phân bổ nguồn lực cho các kiểm tra bán lẻ chi tiết sẽ luôn vượt trội hơn so với việc thẩm định các nhà đầu tư tổ chức lớn hơn, được cho là 'tinh vi'?