KYC/AML cho các PSP xuyên biên giới với sự khác biệt theo khu vực

Gặp một số vấn đề nan giải dai dẳng với các quy trình KYC/AML khi giới thiệu khách hàng doanh nghiệp (KB) ở các khu vực pháp lý khác nhau, đặc biệt đối với các PSP xử lý các giao dịch có khối lượng lớn, giá trị thấp. Vấn đề cốt lõi không phải là sự tồn tại của các quy định, mà là việc áp dụng chúng trên thực tế khi quốc gia A có yêu cầu UBO nghiêm ngặt hơn quốc gia B, hoặc khi một số hoạt động bị đánh dấu đỏ ở khu vực này nhưng không ở khu vực khác. Điều này đang tạo ra ma sát đáng kể trong quy trình giới thiệu, dẫn đến tỷ lệ bỏ cuộc và tăng chi phí hoạt động.

Mọi người đang điều hướng vấn đề này như thế nào mà không cần các giải pháp tùy chỉnh cho từng khu vực địa lý? Có các phương pháp công nghệ phổ biến hoặc tích hợp của bên thứ ba nào giúp chuẩn hóa quy trình tuân thủ mà vẫn thích ứng với các sắc thái khu vực này không? Cụ thể, tôi đang nghĩ về cách giám sát hiệu quả hành vi giao dịch cho mục đích AML khi 'bình thường' đối với một doanh nghiệp ở khu vực này có thể là bất thường ở khu vực khác. Bất kỳ lời khuyên thực tế nào về việc giảm thiểu các cảnh báo sai mà không làm giảm sự cảnh giác sẽ hữu ích.