KYB cho crypto B2B - có ai khác cũng đang cảm thấy áp lực từ nhiều phía không?

Điều hành một nền tảng phục vụ các khách hàng tổ chức trong lĩnh vực crypto, các yêu cầu về KYB dường như ngày càng phức tạp hơn theo từng tuần. Chúng tôi đã phải đối phó với các tiêu chuẩn khác nhau trên nhiều khu vực pháp lý, và sau đó là những kỳ vọng tinh tế từ các đối tác ngân hàng của chúng tôi, những người có quyền thận trọng với rủi ro. Cảm giác như chúng tôi liên tục xây dựng các quy trình và điểm thu thập dữ liệu mới chỉ để đáp ứng một cách giải thích mới hoặc một hướng dẫn quy định được cập nhật.

Câu hỏi chính của tôi xoay quanh việc những người khác đang quản lý vấn đề này như thế nào mà không làm quá tải hoàn toàn đội ngũ vận hành của họ hoặc làm mất hiệu quả. Có bất kỳ giải pháp công nghệ cụ thể nào hoặc khuôn khổ nội bộ nào đã thực sự giúp hợp lý hóa việc thu thập và xác minh quyền sở hữu thực sự, nguồn gốc quỹ, v.v., đặc biệt khi xử lý các cấu trúc doanh nghiệp phức tạp liên quan đến quỹ tín thác hoặc SPV không? Chúng tôi đang cố gắng đi trước các dấu hiệu AML tiềm ẩn, nhưng khối lượng dữ liệu khổng lồ và việc giám sát liên tục đang trở thành một sự hao phí tài nguyên đáng kể.