Điều hướng AML trong thanh toán xuyên biên giới cho các thị trường mới nổi

Chúng tôi đã nhận thấy sự gia tăng đáng kể về mức độ quan tâm đến việc tạo điều kiện thanh toán vào và ra khỏi một số thị trường mới nổi, đặc biệt là ở LATAM và Đông Nam Á. Thách thức, như nhiều người trong chúng ta đã biết, không chỉ là các nền tảng kỹ thuật, mà còn là sự chắp vá về quy định và các cách diễn giải khác nhau về chỉ thị AML giữa các khu vực pháp lý. Cụ thể, khi tích hợp với các đối tác thanh toán địa phương có thể có các mức độ tinh vi khác nhau trong quy trình KYC/AML của riêng họ, mọi người ở đây đang tiếp cận quy trình thẩm định như thế nào? Ngoài các bảng câu hỏi tiêu chuẩn, có những dấu hiệu đáng ngờ cụ thể hoặc các phương pháp hay nhất trong hoạt động mà bạn thấy vô giá để giảm thiểu rủi ro khi sự giám sát quy định của địa phương có thể kém mạnh mẽ hơn so với những gì chúng ta đã quen ở các trung tâm tài chính lớn không? Có vẻ như đây là một hành động cân bằng liên tục giữa việc mở rộng phạm vi tiếp cận và duy trì một lập trường tuân thủ vững chắc.