Thách thức KYC/KYB tại các thị trường mới nổi đối với nền tảng FX/Crypto

Tôi muốn hỏi các thành viên trong phòng rằng, các nền tảng cung cấp dịch vụ FX hoặc Crypto tại các thị trường mới nổi như chúng ta, có ai gặp phải thách thức về KYC/KYB trong việc xác minh danh tính khách hàng hoặc doanh nghiệp đến từ các khu vực có cơ sở hạ tầng dữ liệu không tốt không?

Thông thường, chúng ta vẫn sử dụng dịch vụ giải pháp của bên thứ ba để thực hiện sàng lọc AML và xác minh danh tính, nhưng đôi khi dữ liệu ở các quốc gia này không đủ hoặc có nhiều trường hợp giả mạo tài liệu đính kèm, khiến đội ngũ tuân thủ phải làm việc rất vất vả trong việc kiểm tra thủ công (manual review), điều này vừa chậm vừa ngày càng tốn kém. Có ai có kinh nghiệm hoặc giải pháp tốt để xử lý vấn đề tương tự một cách hiệu quả và tiết kiệm chi phí hơn không?