Mở rộng KYC/AML quốc tế mà không gặp ác mộng về các ngăn xếp công nghệ rời rạc
Được dịch tự động từ bản gốc · Đọc bản gốc (English)
Chúng tôi là một nhà môi giới ngoại hối quy mô vừa và nhỏ đang tìm cách mở rộng ra ngoài khu vực pháp lý chính hiện tại. Vấn đề đau đầu chính không nhất thiết là việc cấp phép ban đầu ở các khu vực mới, mà là chi phí vận hành phát sinh, đặc biệt là xung quanh KYC/AML.
Có vẻ như mỗi thị trường mới đều yêu cầu một chút khác biệt về xác minh danh tính, sàng lọc trừng phạt và giám sát giao dịch. Chúng tôi hiện đang sử dụng một giải pháp của bên thứ ba khá mạnh mẽ, nhưng ngay cả họ cũng có giới hạn về phạm vi phủ sóng toàn cầu và các bộ quy tắc chi tiết. Giải pháp thay thế dường như là vá víu nhiều nhà cung cấp lại với nhau, điều này chắc chắn dẫn đến các silo dữ liệu, đau đầu về tích hợp và cái nhìn rời rạc về rủi ro.
Vậy, đối với những người trong số các bạn đã mở rộng quy mô toàn cầu, đặc biệt là trong các không gian cạnh tranh, biên lợi nhuận thấp, các bạn đang tiếp cận ngăn xếp công nghệ để tuân thủ như thế nào? Các bạn đang cố gắng tập trung vào một nhà cung cấp siêu lớn, xây dựng các lớp tùy chỉnh, hay chỉ chấp nhận phương pháp 'tốt nhất trong số các loại' ngay cả với những khó khăn trong tích hợp của nó? Đặc biệt quan tâm đến cách các bạn quản lý tính chất năng động của thay đổi quy định trên các khu vực khác nhau mà không cần cải tổ liên tục.