KYC/AML cho Khách hàng Tổ chức tại các Thị trường Mới nổi - Cân bằng giữa Tăng trưởng và Thẩm định

Việc tiếp nhận khách hàng tổ chức, đặc biệt là những khách hàng có trụ sở tại các thị trường mới nổi, ngày càng trở nên khó khăn mà không rơi vào cái bẫy của sự quan liêu quá mức hoặc tệ hơn là các vấn đề giám sát quy định. Chúng ta đang thấy nhiều cấu trúc phức tạp hơn, thường liên quan đến nhiều lớp sở hữu, điều này khiến KYC/KYB truyền thống trở thành một vấn đề đau đầu thực sự. Mức độ chấp nhận rủi ro của các bộ phận tuân thủ khác nhau dường như rất khác biệt, ngay cả trong cùng một khu vực pháp lý.

Câu hỏi của tôi dành cho những người đang hoạt động trong lĩnh vực này là, làm thế nào để bạn tận dụng công nghệ một cách hiệu quả để hợp lý hóa quy trình thẩm định cho các khách hàng tổ chức phức tạp này trong khi vẫn đáp ứng các yêu cầu AML ngày càng nghiêm ngặt? Có nhà cung cấp cụ thể nào chứng tỏ hiệu quả hơn những nhà cung cấp khác trong việc xác định quyền sở hữu thực sự trong các cấu trúc không rõ ràng, hay hầu hết vẫn dựa vào các quy trình thủ công nặng nề cho bất kỳ điều gì ngoài các thực thể doanh nghiệp đơn giản nhất? Chúng tôi đã khám phá một vài giải pháp nhưng việc tìm kiếm một giải pháp thực sự tích hợp tốt và không chỉ thêm một lớp biểu mẫu 'nhấp qua' đã rất khó khăn. Mọi hiểu biết thực tế về cách điều hướng vấn đề này mà không làm kìm hãm các cơ hội tăng trưởng tiềm năng đều được hoan nghênh.