Thử thách KYC/AML cho các Fintech quốc tế – Có mẹo nào không?

Được rồi, các tín đồ fintech. Chúng tôi là một nền tảng thanh toán xuyên biên giới giai đoạn đầu, và quy trình tích hợp với một đối tác ngân hàng Cấp 1 mới… ừm, hãy cứ nói rằng nó khiến việc chữa tủy răng trông giống như một ngày đi spa. Khối lượng tài liệu cần thiết cho KYB/KYC đối với người dùng cuối của chúng tôi, chưa kể đến chính chúng tôi, là điên rồ. Mỗi khu vực pháp lý mới dường như thêm một lớp quy định phức tạp, và thời gian dự kiến so với thực tế thì khác xa nhau. Chúng tôi có một nền tảng công nghệ tuyệt vời, một đề xuất giá trị vững chắc, nhưng cảm giác như 70% tài nguyên phát triển của chúng tôi hiện chỉ dành để xây dựng công cụ tuân thủ để làm hài lòng các "ông lớn". Có ai tìm thấy một cách hiệu quả thực sự để vượt qua điều này mà không cần thuê một đội quân luật sư và cán bộ tuân thủ ngay từ đầu không? Hay đây chỉ là cái giá phải trả để tham gia cuộc chơi?