KYC/AML cho Khách hàng Tổ chức so với Khách hàng Cá nhân

Có ai nhận thấy khoảng cách ngày càng lớn trong việc áp dụng thực tế các giao thức KYC/AML giữa quy trình tiếp nhận khách hàng tổ chức và khách hàng cá nhân không? Mặc dù khung pháp lý thường hướng tới tính phổ quát, nhưng việc thẩm định thực tế được thực hiện, đặc biệt liên quan đến quyền sở hữu hưởng lợi và nguồn tiền đối với các khách hàng cá nhân có giá trị tài sản ròng cao so với một quỹ có quy mô tương tự, dường như khác biệt đáng kể. Chúng ta đang chứng kiến một phản ứng thực dụng đối với những hạn chế về nguồn lực, hay một điểm mù về quy định đang phát triển, đặc biệt khi ngày càng nhiều tiền kiểu 'văn phòng gia đình' chảy qua các kênh bán lẻ mà có thể không được thiết lập cho mức độ giám sát đó? Có vẻ như đây là một lĩnh vực dễ xảy ra sự cố tuân thủ nếu không được giải quyết một cách chủ động.