Trở ngại trong quá trình Onboarding PSPs – Mức độ chấp nhận được là bao nhiêu?

Là một công ty fintech tập trung vào thanh toán xuyên biên giới, chúng tôi liên tục đánh giá các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán mới để đa dạng hóa các kênh và tối ưu hóa chi phí. Một vấn đề gây khó chịu lặp đi lặp lại là chính quy trình onboarding. Đó không chỉ là việc cung cấp hàng loạt tài liệu KYC/KYB, điều này ở một mức độ nào đó là có thể dự đoán được, mà còn là thời gian kéo dài và tính chất thiếu minh bạch của các chu kỳ phê duyệt.

Gần đây, chúng tôi đã trải qua quá trình onboarding với một PSP đầy hứa hẹn cho các giao dịch chuyển khoản SEPA. Chúng tôi đã gửi tất cả các tài liệu yêu cầu, trải qua nhiều vòng làm rõ, và vẫn mất hơn sáu tuần để được kích hoạt hoàn toàn. Trong thời gian đó, dự báo khối lượng của chúng tôi cho hành lang đó đã không được phục vụ thông qua họ. Đây không phải là một sự cố đơn lẻ; chúng tôi đã thấy các mốc thời gian tương tự với các nhà cung cấp khác, đặc biệt đối với các hành lang tiền tệ lạ hoặc các khu vực pháp lý có rủi ro cao hơn. Tôi hiểu gánh nặng quy định, nhưng thường có cảm giác rằng có nhiều không gian để cải thiện hiệu quả mà không ảnh hưởng đến việc tuân thủ. Những người khác trong không gian 'Fintech Founders' đang quản lý những sự chậm trễ này như thế nào? Bạn có đang xây dựng các đội ngũ nội bộ chỉ để onboarding PSP, hay có những dấu hiệu cảnh báo cụ thể nào bạn tìm kiếm sớm để loại bỏ những người chậm chạp? Quan tâm đến các chiến lược thực tế để đẩy nhanh quá trình này.