KYC/AML cho các PSP xuyên biên giới hoạt động tại LatAm và APAC

Chúng tôi hiện đang mở rộng quy mô dịch vụ xử lý thanh toán, đặc biệt nhắm đến việc mở rộng sang các thị trường trọng điểm ở LatAm và APAC. Bối cảnh pháp lý đa dạng và các cách diễn giải khác nhau về chỉ thị AML, đặc biệt là xung quanh nguồn tiền và quyền sở hữu thụ hưởng cuối cùng, đặt ra một thách thức thường xuyên. Đối với những người đang vận hành các PSP xuyên biên giới ở các khu vực này, những chiến lược hiệu quả nhất mà bạn đã tìm thấy để hợp lý hóa các quy trình KYC/AML trong khi vẫn tuân thủ mạnh mẽ và tránh gây ra quá nhiều rắc rối cho người dùng hợp pháp là gì? Cụ thể, bạn đang xử lý sự tương tác giữa các quy định pháp luật địa phương và các tiêu chuẩn quốc tế như hướng dẫn của FATF như thế nào, và bất kỳ điểm khó khăn cụ thể nào với các mối quan hệ ngân hàng đại lý do sự giám sát ngày càng tăng?