KYC/KYB cho thị trường mới nổi — cân bằng giữa trở ngại và tuân thủ

Đối với những ai đang hoạt động hoặc mở rộng sang các thị trường mới nổi, đặc biệt là LatAm hoặc một số khu vực ở Đông Nam Á, bạn đang giải quyết KYC/KYB như thế nào? Khung pháp lý đang phát triển nhanh chóng, nhưng thực tế tại chỗ có thể khá phức tạp. Chúng tôi nhận thấy rằng việc tuân thủ nghiêm ngặt một tiêu chuẩn toàn cầu đôi khi tạo ra những trở ngại đáng kể cho người dùng hợp pháp, dẫn đến tỷ lệ bỏ cuộc cao trong quá trình đăng ký. Ngược lại, việc cố gắng địa phương hóa quá nhiều có thể mở ra những lỗ hổng cho các cảnh báo đỏ về AML. Có nhà cung cấp hoặc chiến lược cụ thể nào bạn thấy hiệu quả để cân bằng giữa tuân thủ nghiêm ngặt và trải nghiệm thân thiện với người dùng trong các khu vực này, mà không tốn kém chi phí cắt cổ không? Đặc biệt quan tâm đến các phương pháp tiếp cận cho các tổ chức có thể không có lịch sử ngân hàng truyền thống nhưng lại là các doanh nghiệp hợp pháp ($SME clients).