Tác động của sự khác biệt trong quy định AML/CFT đối với giao dịch xuyên biên giới EU-UK sau Brexit

Gần đây tôi đã suy nghĩ rất nhiều về sự khác biệt ngày càng tăng trong các chế độ AML/CFT giữa EU và Vương quốc Anh, đặc biệt là đối với các tổ chức tài chính hoạt động ở cả hai khu vực. Không chỉ các ngân hàng lớn, mà cả các công ty fintech nhỏ hơn cũng đang phải đối phó với các khoản thanh toán và đầu tư xuyên biên giới. Một mặt, EU đang thúc đẩy cơ quan AML của riêng mình và có khả năng giám sát tập trung hơn. Mặt khác, Vương quốc Anh đang tinh chỉnh cách tiếp cận của mình, thường với các ưu tiên và cách giải thích rủi ro khác nhau.

Đây không phải là một bài tập lý thuyết; nó tác động trực tiếp đến chi phí hoạt động, khối lượng công việc của các nhóm tuân thủ và cuối cùng là sự dễ dàng trong việc kinh doanh. Các công ty về cơ bản đang vận hành hai hệ thống tuân thủ song song, mỗi hệ thống có các yêu cầu khác nhau về thẩm định khách hàng (CDD), thẩm định tăng cường (EDD) và báo cáo hoạt động đáng ngờ (SARs). Có ai khác cũng thấy điều này là một trở ngại đáng kể đối với hiệu quả không? Các bạn đang giải quyết sự phức tạp ngày càng tăng xung quanh việc chia sẻ dữ liệu, xác định quyền sở hữu có lợi và báo cáo quy định như thế nào khi giao dịch với các khách hàng thuộc cả hai khu vực pháp lý? Có vẻ như đây là một vấn đề đau đầu ngày càng lớn cần một cách tiếp cận thực tế.