KYC/AML cho các khách hàng tổ chức nhỏ hơn ở Châu Âu sau MiFID II

Chào mọi người,

Gần đây tôi đã suy nghĩ khá nhiều về sự phát triển không ngừng của các yêu cầu KYC/AML, đặc biệt đối với các khách hàng tổ chức nhỏ hơn trong EU. Sau MiFID II, có cảm giác như các mục tiêu liên tục thay đổi, và những gì đủ cách đây một hoặc hai năm có thể bị coi là thiếu sót hiện nay. Nó không chỉ là việc đánh dấu vào các ô nữa; các nhà quản lý rõ ràng đang tìm kiếm sự hiểu biết sâu sắc hơn về quyền sở hữu thực sự và nguồn gốc của quỹ.

Câu hỏi của tôi là, đối với những người trong số các bạn đang làm việc với một cơ sở khách hàng đa dạng trên các khu vực pháp lý khác nhau ở Châu Âu – đặc biệt là các quỹ nhỏ hơn hoặc kho bạc doanh nghiệp không có cơ sở hạ tầng rộng lớn như một ngân hàng đầu tư lớn – những thách thức thực tế lớn nhất mà bạn đang phải đối mặt trong việc tuân thủ là gì? Có quốc gia nào đặc biệt khó khăn không, hay có những dấu hiệu đáng ngờ chung nào đang trở nên phổ biến hơn không? Tôi đang cố gắng đánh giá xem các quy trình nội bộ của chúng tôi có phù hợp với những gì người khác đang coi là thực tiễn tốt nhất không, hay chúng tôi cần tập trung hơn vào các giải pháp công nghệ mới để giám sát liên tục. Có vẻ như đây là một sự cân bằng liên tục giữa hiệu quả hoạt động và sự giám sát ngày càng tăng.