Tuân thủ KYC/AML cho các giải pháp thanh toán địa phương tại thị trường mới nổi

Đã tìm hiểu một số giải pháp thanh toán địa phương đang nổi lên ở một số khu vực pháp lý thuộc thị trường mới nổi, đặc biệt là ở Đông Nam Á và một phần châu Phi. Nhiều giải pháp trong số này được xây dựng trên nền tảng tiền di động hoặc mạng lưới ngân hàng địa phương chuyên biệt, mang lại phạm vi tiếp cận ấn tượng và chi phí giao dịch thấp trong nước. Từ góc độ của một công ty giao dịch, hoặc thậm chí là một nhà đầu tư tổ chức muốn hợp lý hóa các hoạt động tiền tệ địa phương cho các khoản đầu tư trực tiếp, sự hấp dẫn là rõ ràng.

Tuy nhiên, phần tuân thủ có vẻ như là một bãi mìn. Các tổ chức khác đang xử lý chi phí KYC/AML như thế nào khi tham gia với các nền tảng này? Một chuyện là làm việc với đối tác ngân hàng toàn cầu, nhưng khi bạn đang xem xét hàng chục nhà cung cấp nhỏ hơn, cụ thể theo từng khu vực, gánh nặng thẩm định dường như rất lớn. Các công ty có hoàn toàn dựa vào KYC của các nhà cung cấp địa phương, hay họ đang triển khai các lớp bổ sung? Và điều gì về sự biến động quy định liên tục ở một số thị trường này? Có vẻ như đây là một con đường nhanh chóng dẫn đến các cảnh báo đỏ nếu không được quản lý tỉ mỉ.