Gia nhập thị trường cận biên: Thách thức KYC và các nhóm thanh khoản

Tò mò muốn biết liệu những người khác ở đây có gặp phải nhiều khó khăn đáng kể gần đây khi cố gắng gia nhập với các nhà môi giới hoặc PSPs cụ thể để tiếp cận các thị trường cận biên kém thanh khoản hơn không. Có vẻ như các yêu cầu KYC ngày càng trở nên nghiêm ngặt, đặc biệt là về xác minh nguồn gốc tài sản khi giao dịch với các ngân hàng địa phương nhỏ hơn. Tôi thấy thời gian chờ phê duyệt tài khoản kéo dài đáng kể, đôi khi là vài tuần, ngay cả đối với các tổ chức đã thành lập.

Ngoài những rào cản hành chính, chênh lệch và thanh khoản hiệu quả ở một số cặp tiền tệ thị trường mới nổi nhỏ hơn này, ngay cả $NGN hoặc $KES, dường như đã nới rộng sau đại dịch. Đây có phải chỉ là động lực thị trường, hay các mối quan hệ ngân hàng đại lý cơ bản của một số nhà môi giới đang trở nên căng thẳng hơn? Bất kỳ thông tin chi tiết nào về các công ty dường như điều hướng những vùng nước này hiệu quả hơn mà không tính phí cắt cổ hoặc ảnh hưởng đến độ tin cậy thanh toán sẽ được đánh giá cao. Không tìm kiếm tên cụ thể, mà là về các khía cạnh hoạt động.