Sự leo thang của KYC ở LATAM: Tác động đến các nhà cung cấp nhỏ hơn trong khu vực?

Đã theo dõi sự tăng cường liên tục của các yêu cầu KYC/AML trên nhiều thị trường LATAM khác nhau, đặc biệt là phạm vi dường như ngày càng mở rộng của những gì cấu thành một yếu tố kích hoạt 'thẩm định nâng cao'. Cảm giác như những gì từng là cờ đỏ giờ đây chỉ là… tiêu chuẩn cơ bản, và những gì từng là tiêu chuẩn cơ bản giờ đây gần như vô hình. Tôi tò mò không biết điều này đang tác động như thế nào đến các công ty fintech nhỏ hơn, chuyên biệt hơn trong khu vực hoặc thậm chí là các nhà môi giới FX truyền thống. Đối với các ông lớn, đó là chi phí kinh doanh, nhưng đối với những người hoạt động với biên lợi nhuận chặt chẽ hơn và có thể chỉ ở một hoặc hai quốc gia cụ thể, chi phí vận hành phải là rất lớn, phải không? Chúng ta có đang chứng kiến áp lực hợp nhất ở đây, nơi chỉ những công ty có vốn hóa lớn mới có thể đủ khả năng chi trả cho các đội ngũ tuân thủ cần thiết để điều hướng mê cung này? Hay có những giải pháp công nghệ thông minh, có thể mở rộng đang nổi lên mà không chỉ đơn thuần là tăng thêm nhân lực để giải quyết vấn đề? Rất muốn nghe ý kiến từ bất kỳ ai đang trực tiếp trải nghiệm điều này.