KYC/AML cho thanh toán kỹ thuật số ở LatAm — có ai thấy những thay đổi gần đây không?
Được dịch tự động từ bản gốc · Đọc bản gốc (English)
Chào mọi người, tôi đã tìm hiểu về không gian thanh toán kỹ thuật số ở LatAm, đặc biệt là về chuyển tiền xuyên biên giới và thanh toán cho các thương gia nhỏ. Rõ ràng đây là một lĩnh vực tăng trưởng lớn, nhưng khung pháp lý luôn khiến tôi phải cảnh giác.
Tôi tò mò muốn biết liệu có ai ở đây đang thấy bất kỳ thay đổi đáng chú ý nào gần đây trong cách các cơ quan quản lý địa phương ở các quốc gia như Mexico, Brazil hoặc Colombia đang thực thi KYC/AML đối với các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán kỹ thuật số hay không. Các yêu cầu 'biết doanh nghiệp của bạn' (KYB) đối với các thương gia nhỏ có trở nên nghiêm ngặt hơn không? Hay có bất kỳ động thái mới nào về nguồn tiền đối với các khoản chuyển tiền đến mà bạn đã nhận thấy không? Có vẻ như các mục tiêu luôn thay đổi một chút, và tôi đang cố gắng đánh giá xem liệu có bất kỳ sự tăng tốc đáng kể nào gần đây có thể ảnh hưởng đến chi phí hoạt động của các công ty fintech trong khu vực hay không.