Có ai khác thấy KYC/KYB là nút thắt cổ chai đáng kể cho các thiết lập đa khu vực không?

Đang gặp phải một bức tường quen thuộc ở đây và muốn xem liệu có ai trong phòng 'Deal Flow' đã tìm thấy các giải pháp thực sự hiệu quả để điều hướng KYC/KYB trên nhiều khu vực, đặc biệt là cho mô hình công ty prop B2B. Chúng ta đang nói về việc onboarding cả các nhà giao dịch cá nhân và các nhóm tổ chức nhỏ hơn, mỗi nhóm có các yêu cầu về nơi cư trú và cấu trúc sở hữu thực tế riêng. Các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP) và nhà môi giới thông thường đều cung cấp các dịch vụ cốt lõi tốt, nhưng điểm gây khó khăn dường như luôn là quá trình onboarding ban đầu. Đó không chỉ là việc thu thập tài liệu, vốn đã tẻ nhạt, mà còn là sự khác biệt trong bằng chứng chấp nhận được, việc trao đổi qua lại để làm rõ các chi tiết nhỏ, và sự chậm trễ về thời gian để một thực thể được phê duyệt hoàn toàn. Chúng tôi đang cố gắng mở rộng quy mô và thu hút nhân tài trên toàn cầu, nhưng phần cơ sở hạ tầng này liên tục làm chậm sự phát triển của chúng tôi.

Tôi tò mò muốn biết liệu có ai đã tích hợp các giải pháp xác minh danh tính của bên thứ ba thực sự hợp lý hóa quy trình, có lẽ thậm chí tận dụng AI một cách có ý nghĩa để tăng tốc kiểm tra tuân thủ mà không ảnh hưởng đến sự chặt chẽ. Chúng tôi đã khám phá một vài giải pháp, nhưng chúng thường hứa hẹn nhiều hơn những gì chúng mang lại, hoặc chúng rất tốt cho một khu vực nhưng lại kém hiệu quả ở khu vực khác. Điều này đặc biệt khó khăn khi xử lý các khu vực pháp lý có hồ sơ công khai ít được số hóa. Rất mong nhận được bất kỳ chiến lược hoặc nền tảng cụ thể nào đã thực sự tạo ra sự khác biệt cho hoạt động của bạn trong lĩnh vực này. Mục tiêu là giảm thời gian từ liên hệ ban đầu đến giao dịch trực tiếp, cải thiện tỷ lệ chuyển đổi và hiệu quả hoạt động tổng thể.