Trở ngại trong việc mở tài khoản doanh nghiệp: Rào cản KYC/KYB đối với các thực thể không tiêu chuẩn

Có ai khác cũng thấy quy trình mở tài khoản doanh nghiệp, đặc biệt đối với các cấu trúc thực thể phức tạp hoặc không tiêu chuẩn, ngày càng rườm rà không? Có vẻ như mỗi nhà môi giới hoặc nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP) mới đều yêu cầu một tập hợp tài liệu, bằng chứng về quyền sở hữu có lợi và báo cáo hoạt động hơi khác nhau, ngay cả sau khi có sự thúc đẩy quy định ban đầu nhiều năm trước để tiêu chuẩn hóa. Gần đây, chúng tôi đã cố gắng mở tài khoản cho một quỹ đa quốc gia với cấu trúc sở hữu nhiều lớp và quá trình trao đổi qua lại để thực hiện KYB dường như không có hồi kết, kéo dài thêm nhiều tuần cho một quy trình lẽ ra phải đơn giản.

Tôi hiểu sự cần thiết của việc tuân thủ chặt chẽ, đặc biệt trong môi trường pháp lý hiện nay. Tuy nhiên, việc thiếu một khuôn khổ hợp lý, được chấp nhận rộng rãi để xác minh các thực thể doanh nghiệp phức tạp hơn đang trở thành một nút thắt thực sự. Nó không chỉ ảnh hưởng đến khả năng tiếp cận nhanh chóng các dịch vụ mới của chúng tôi mà còn tiêu tốn đáng kể nguồn lực nội bộ vào những gì thường cảm thấy như các nhiệm vụ hành chính lặp đi lặp lại. Những người khác đang giải quyết vấn đề này như thế nào, đặc biệt khi mở rộng sang các khu vực mới hoặc thử nghiệm các đối tác tài chính khác nhau? Có bất kỳ chiến lược cụ thể hoặc biện pháp phòng ngừa nào bạn thấy hiệu quả trong việc giảm thiểu ma sát này không?