Quá trình Onboarding đầy gian nan: Các nhà môi giới, PSP và mê cung KYC

Có ai khác cảm thấy kiệt sức hoàn toàn với quy trình onboarding ngày nay không? Có vẻ như mọi nhà môi giới hoặc nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP) giờ đây đều yêu cầu bạn nộp con đầu lòng, một mẫu máu có công chứng và một cây phả hệ chi tiết có từ thời kỷ Jura, tất cả chỉ để mở một tài khoản. Tôi hiểu, tuân thủ quy định không phải là chuyện đùa, đặc biệt khi AML và CTF ngày càng trở nên nghiêm ngặt. Nhưng khối lượng tài liệu trùng lặp và những trải nghiệm không nhất quán trên các nền tảng khác nhau đang khiến tôi tự hỏi liệu 'thời đại kỹ thuật số' thực sự chỉ có nghĩa là 'nhiều giấy tờ hơn, nhưng trực tuyến'.

Chúng tôi đang trong quá trình kiểm tra một PSP mới cho một dòng sản phẩm mới và hành trình KYC/KYB đặc biệt khó khăn. Một phút họ muốn bằng chứng địa chỉ của mọi giám đốc, phút tiếp theo họ yêu cầu một lá thư có chữ ký từ ngân hàng của chúng tôi xác nhận màu sắc yêu thích của bà chúng tôi. Và đừng nói đến sự chậm trễ về thời gian. Chúng ta đang nói về hàng tuần, đôi khi hàng tháng, cho một quy trình lẽ ra phải đơn giản. Điều này ảnh tiếp trực tiếp đến khả năng mở rộng và triển khai các sáng kiến mới của chúng tôi một cách hiệu quả. Đây có phải là điều bình thường mới, hay tôi đang bỏ lỡ một "mật mã bí mật" nào đó để vượt qua mê cung quan liêu này? Tìm kiếm bất kỳ mẹo hoặc kinh nghiệm nào trong việc đối phó với vấn đề này, đặc biệt đối với các thực thể hoạt động trên nhiều khu vực pháp lý. Sự trì trệ trong hoạt động đang trở thành một yếu tố quan trọng trong kế hoạch chiến lược của chúng tôi.