Tích hợp PSP và các nút thắt KYC/AML cho hoạt động đa khu vực pháp lý
Được dịch tự động từ bản gốc · Đọc bản gốc (English)
Chúng tôi đã và đang giải quyết sự phức tạp của việc tích hợp các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP) mới để tiếp nhận khách hàng trên nhiều khu vực pháp lý, đặc biệt là ở LatAm và một số khu vực của Đông Nam Á. Lời hứa từ nhiều đội ngũ bán hàng luôn là tích hợp liền mạch và KYC/AML nhanh chóng. Thực tế, như hầu hết chúng ta đều biết, thường là một quá trình kéo dài, đặc biệt khi xử lý các quy định địa phương tinh tế và các tiêu chuẩn tài liệu đa dạng. Chúng tôi đã thấy sự chậm trễ đáng kể trong việc kích hoạt khách hàng chỉ do hàng đợi tuân thủ nội bộ của PSP hoặc các từ chối tài liệu bất ngờ mà cảm thấy tùy tiện.
Câu hỏi của tôi gửi đến mọi người là, kinh nghiệm thực tế của bạn trong việc giảm thiểu các nút thắt trong quá trình tiếp nhận này là gì? Có những đặc điểm PSP cụ thể nào, ngoài phí giao dịch được báo giá, mà bạn ưu tiên để đảm bảo hành trình khách hàng mượt mà, nhanh chóng hơn không? Chúng tôi nhận thấy rằng ngay cả với các giải pháp dựa trên API, yếu tố con người trong việc xem xét KYC/AML ở cấp độ PSP vẫn là một điểm nghẽn đáng kể, ảnh hưởng trực tiếp đến khả năng mở rộng quy mô hiệu quả của chúng tôi. Bất kỳ thông tin chi tiết nào về cách bạn đã hợp lý hóa điều này, hoặc các câu hỏi cụ thể mà bạn hiện đặt ra cho các PSP tiềm năng trong quá trình thẩm định để phát hiện sớm các điểm ma sát tiềm ẩn này, sẽ được đánh giá cao. Có vẻ như đây là một cuộc chiến không ngừng giữa tốc độ ra thị trường và sự kỹ lưỡng về quy định, với PSP thường quyết định tốc độ.
