Quá trình Onboarding gian nan: Các nhà môi giới và mê cung KYC/AML

Có ai khác cảm thấy quá trình onboarding với một số nhà môi giới và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán 'hiện đại' này chỉ là một bài tập tra tấn hành chính không? Tôi hiểu, KYC/AML là cần thiết, tất cả chúng ta đều tuân thủ các quy tắc, cố gắng loại bỏ những kẻ xấu ra khỏi cuộc chơi. Nhưng nghiêm túc mà nói, những rào cản mà một số tổ chức bắt bạn phải vượt qua, đủ để khiến bạn tự hỏi liệu họ có thực sự muốn kinh doanh với bạn hay không.

Tôi đang nói về việc gửi cùng một tài liệu ba lần vì 'hệ thống bị lỗi,' chờ đợi hàng tuần để xác minh chỉ để được thông báo rằng một hóa đơn tiện ích không rõ ràng từ một thập kỷ trước là không đủ, hoặc trường hợp kinh điển 'hãy gửi một bức ảnh tự sướng cầm hộ chiếu và tờ báo hôm nay, nhưng hãy đảm bảo tờ báo nằm trong danh sách được chấp thuận và ánh sáng phải chuẩn.' Cứ như thể họ đang tích cực cố gắng xác định ai có nhiều kiên nhẫn nhất, chứ không phải ai có nguồn tiền sạch. Đôi khi điều đó khiến tôi tự hỏi liệu dòng giao dịch thực tế mà chúng ta đang cố gắng tạo ra có đáng với những rắc rối hành chính ban đầu hay không. Có câu chuyện chiến tranh nào hay những trải nghiệm suôn sẻ đáng ngạc nhiên nào ngoài kia không? Luôn tò mò muốn nghe cách người khác điều hướng loại niềm vui đặc biệt này.