Thử thách KYC/AML: Có ai còn có câu chuyện onboarding liền mạch nữa không?

Tôi đang thực hiện các thủ tục với một nhà môi giới chính mới để tiếp cận thanh khoản nâng cao, và thành thật mà nói, quy trình KYB giống như một buổi thử vai cho một bộ phim gián điệp. Tài liệu được yêu cầu ba lần, sau đó các phiên bản hơi khác lại được yêu cầu. Các cuộc kiểm tra AML khiến tôi tự hỏi liệu họ có nghĩ quỹ hưu trí của bà tôi thực sự là vỏ bọc cho tiền ma túy hay không. Không chỉ riêng trường hợp này; có vẻ như mỗi khi bạn cố gắng onboarding với một đối tác mới, bạn lại thêm ba tuần vào thời gian biểu và thêm một sợi tóc bạc vào bộ sưu tập của mình. Có ai thực sự có trải nghiệm suôn sẻ, nhanh chóng với các đối tác mới không, hay đây chỉ là điều bình thường mới cho dòng giao dịch nghiêm túc ngày nay? Có vẻ như sự ma sát đang bắt đầu lớn hơn lợi ích nhận được trong một số giao dịch nhỏ hơn này. Rất muốn nghe xem những người khác đang điều hướng mê cung quan liêu này một cách duyên dáng hơn tôi không.