Thử thách KYC/AML cho các thực thể mới – Có ai khác cảm thấy như đang nộp đơn vào MI5 không?

Được rồi, một câu hỏi nghiêm túc dành cho những ai gần đây đã thành lập một thực thể mới hoặc cố gắng mở một tài khoản môi giới/PSP mới: bạn thực sự phải trải qua bao nhiêu vòng để hoàn thành KYB/AML? Tôi không nói về các tài liệu công ty tiêu chuẩn, cái đó thì ổn. Ý tôi là mức độ chi tiết tỉ mỉ, gần như xâm phạm đang được yêu cầu, nhiều vòng 'vui lòng gửi lại với chữ ký tươi và mẫu máu có công chứng' kiểu vậy. Có vẻ như mỗi năm tiêu chuẩn lại cao hơn, và sự cản trở cứ tích tụ. Chúng ta đang nói về hàng tuần, đôi khi hàng tháng, cho một quy trình từng khá đơn giản. Đây có phải là điều bình thường mới mà tất cả chúng ta phải chấp nhận, hay vẫn còn một số nhà cung cấp đã tìm cách hợp lý hóa điều này mà không ảnh hưởng đến việc tuân thủ? Chi phí cơ hội của việc chờ đợi đang trở thành một vấn đề đau đầu thực sự, đặc biệt khi cố gắng tiếp nhận nhiều đối tác hoặc tiếp cận các nhóm thanh khoản cụ thể. Bất kỳ câu chuyện chiến tranh nào, hoặc tốt hơn nữa, lời khuyên thực tế về cách điều hướng mê cung quan liêu này sẽ được đánh giá cao. Cảm thấy như chúng ta đang lạc lối một chút.