Basel IV và tác động của nó đến các mô hình rủi ro tín dụng của các ngân hàng nhỏ hơn?

Tôi đang cố gắng hiểu rõ toàn bộ ý nghĩa của Basel IV, đặc biệt là về sàn đầu ra và các phương pháp tiếp cận tiêu chuẩn hóa đã sửa đổi. Đối với những người trong số các bạn đang làm việc tại các ngân hàng nhỏ hơn, tập trung vào khu vực, các bạn thấy điều này ảnh hưởng đến mô hình rủi ro tín dụng nội bộ và yêu cầu vốn của mình như thế nào? Các bạn có thấy khuôn khổ mới này đẩy mình nhiều hơn về phía phương pháp tiếp cận tiêu chuẩn hóa cho một số danh mục đầu tư nhất định, ngay cả khi các mô hình nội bộ của bạn đã mạnh mẽ?