Tự động hóa KYC so với Đánh giá thủ công cho quy trình giới thiệu SME

Chúng tôi đã và đang mở rộng nền tảng fintech của mình khá mạnh mẽ, đặc biệt là với các khách hàng SME trên một số khu vực pháp lý khác nhau của EU. Mặc dù giải pháp KYC tự động của chúng tôi xử lý hầu hết các quy trình giới thiệu cá nhân một cách liền mạch, nhưng chúng tôi nhận thấy rằng những sắc thái đối với các doanh nghiệp nhỏ, đặc biệt là các chủ doanh nghiệp tư nhân hoặc các thực thể rất mới, vẫn đòi hỏi một lượng lớn đánh giá thủ công từ đội ngũ tuân thủ của chúng tôi. Tỷ lệ dương tính giả đối với các cờ đỏ, hoặc ngược lại, các cờ tinh vi mà hệ thống tự động bỏ qua đối với một số cấu trúc kinh doanh nhất định, cao hơn dự kiến.

Tôi tò mò muốn biết những người khác đang cân bằng vấn đề này như thế nào. Có những điểm cụ thể nào trong quy trình KYB mà bạn thấy tự động hóa thường xuyên không đạt yêu cầu đối với SME, đòi hỏi sự can thiệp thủ công không? Và bạn sử dụng những chỉ số nào để xác định khi nào một trường hợp cần được chuyển lên cấp cao hơn ngoài các kiểm tra tự động?