Cách tiếp cận dựa trên rủi ro trong AML: Ứng dụng thực tế

Thông thường, 'cách tiếp cận dựa trên rủi ro' trong AML nghe có vẻ hay trên lý thuyết nhưng lại khó thực hiện trong thực tế mà không tạo ra gánh nặng không cân xứng. Các chỉ số hoặc thước đo cốt lõi của bạn để thực sự phân biệt các mức độ rủi ro trong quy trình thẩm định khách hàng là gì? Làm thế nào để bạn bảo vệ phương pháp tính điểm rủi ro của mình trước các cơ quan quản lý?