Tuân thủ AML cho các công ty tài sản kỹ thuật số nhỏ hơn – bạn đi sâu đến mức nào?

Chúng tôi là một công ty tương đối mới, chủ yếu tập trung vào các giao dịch tài sản kỹ thuật số OTC tùy chỉnh cho các HNWIs. Tôi thấy các yêu cầu AML đối với tiền điện tử khá phức tạp, đặc biệt là về nguồn gốc tài sản/quỹ. Đối với khối lượng nhỏ hơn, liệu có phải là quá mức khi yêu cầu sao kê ngân hàng từ nhiều năm trước, hoặc bằng chứng thu nhập từ công việc truyền thống, khi các khoản tiền rõ ràng đến từ lợi nhuận tiền điện tử trước đó? Ngưỡng thực tế hoặc tiêu chuẩn 'đủ tốt' cho các công ty không giao dịch hàng trăm triệu đô la là gì? Hầu hết có tuân thủ theo đúng từng câu chữ của FATF/hướng dẫn địa phương đến mức tuyệt đối, hay có một số ý thức chung dựa trên rủi ro nào đó được áp dụng trong thực tế cho các nhóm nhỏ hơn, ít nguồn lực hơn?