Sàng lọc AML cho các giao dịch nhỏ hơn, ít rõ ràng hơn: Bạn vạch ra ranh giới ở đâu?

Tôi đã xem xét lại các quy trình AML của chúng ta, đặc biệt là về giám sát giao dịch cho các khách hàng có rủi ro cao hơn. Các khoản chuyển tiền lớn rõ ràng hoặc nhiều khoản tiền gửi có cấu trúc là những trường hợp dễ dàng gắn cờ, nhưng tôi đang cố gắng tìm hiểu cách những người khác quản lý các giao dịch ít trực tiếp hơn. Chúng ta có những khách hàng với cấu trúc kinh doanh quốc tế khá phức tạp, và đôi khi các khoản thanh toán nhỏ hơn di chuyển giữa các thực thể mà, tự thân chúng, không gây ra nghi ngờ, nhưng có khả năng là một phần của nỗ lực phân lớp lớn hơn, tinh vi hơn nếu bạn kết nối các điểm theo thời gian. Câu hỏi của tôi là, mà không gây ra quá nhiều cảnh báo sai hoặc làm quá tải các nhà phân tích, những ngưỡng hoặc mô hình nào mà những người khác thấy hiệu quả để xác định các giao dịch tinh tế hơn, giá trị nhỏ hơn nhưng có khả năng quan trọng này cần được điều tra sâu hơn?