KYC/AML cho các nền tảng tài sản kỹ thuật số nhỏ hơn – ranh giới ở đâu?

Tôi đang cố gắng tìm hiểu các yêu cầu KYC/AML toàn cầu khác nhau, đặc biệt đối với các nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số nhưng hoạt động ở quy mô nhỏ hơn, có thể dưới 10 triệu đô la AUM. Có vẻ như các sàn giao dịch lớn hơn có các đội ngũ chuyên trách về vấn đề này, nhưng còn các nền tảng mới hơn, chuyên biệt hơn thì sao? Có một ngưỡng chung hoặc một khuôn khổ được chấp nhận rộng rãi nào mà các nhà khai thác nhỏ hơn dựa vào trước khi việc tuân thủ cấp độ ngân hàng trở nên hoàn toàn bắt buộc không? Tôi đã thấy một số cuộc thảo luận về cách tiếp cận theo cấp độ, nhưng không có hướng dẫn rõ ràng về thời điểm các cấp độ đó bắt đầu có hiệu lực, đặc biệt khi phục vụ người dùng xuyên biên giới. Ví dụ, nếu một nền tảng được đăng ký ở một khu vực pháp lý nhưng phục vụ người dùng trên toàn cầu, làm thế nào để bạn thực tế điều hướng mạng lưới các quy định mà không phải chịu chi phí quá lớn? Cách tiếp cận thực dụng ở đây cho những người chưa đạt đến cấp độ tổ chức là gì?