Báo cáo AML về giao dịch siêu nhỏ, ranh giới ở đâu?

Tôi vẫn đang cố gắng hiểu rõ các sắc thái của báo cáo AML, đặc biệt là liên quan đến các giao dịch quốc tế. Chúng tôi có một lượng khách hàng ngày càng tăng thực hiện nhiều giao dịch nhỏ, thường xuyên xuyên biên giới, ví dụ như các khoản $20-$100 cho các dịch vụ kỹ thuật số. Cá nhân, những giao dịch này không đáng kể, nhưng tổng hợp lại cho một khách hàng duy nhất trong một tháng, chúng có thể bắt đầu trông thú vị. Ngưỡng hiện tại của chúng tôi cho 'đáng ngờ' hơi mơ hồ về mặt tích lũy đối với các giao dịch siêu nhỏ này. Các công ty khác có đặt ra giới hạn tích lũy cứng cho việc báo cáo không, hay nó thiên về nhận dạng mẫu bất kể tổng số tiền? Cố gắng tránh cả việc báo cáo thiếu và bị ngập trong giấy tờ không cần thiết.