Tuân thủ AML cho các nhà môi giới ngoại hối vốn hóa nhỏ - các bạn đang xử lý thẩm định ngân hàng đại lý như thế nào?

Chào mọi người, tôi khá mới mẻ với mảng tuân thủ tại một công ty nhỏ hơn, cụ thể là một nhà môi giới ngoại hối vốn hóa nhỏ đang cố gắng điều hướng AML. Chúng tôi đang phát triển, điều này rất tuyệt, nhưng nó cũng có nghĩa là các mối quan hệ ngân hàng đại lý của chúng tôi đang bị giám sát chặt chẽ hơn, đặc biệt là với các ngân hàng mới. Tôi thấy khó có được một bức tranh rõ ràng về những gì 'thẩm định đầy đủ' trông như thế nào từ phía họ khi họ đánh giá chúng tôi về các chính sách và thủ tục AML của chúng tôi, đặc biệt là liên quan đến cơ sở khách hàng của chúng tôi. Đôi khi nó giống như một mục tiêu di động, và lượng dữ liệu và tài liệu họ yêu cầu có thể khá choáng ngợp đối với một đội ngũ nhỏ. Có bất kỳ khuôn khổ hoặc thực tiễn tốt nhất cụ thể nào mà bạn đã thấy hữu ích trong việc chuẩn bị tài liệu chương trình AML của mình để đáp ứng các ngân hàng đại lý lớn hơn, đặc biệt là xung quanh nguồn gốc tài sản/tiền của khách hàng của bạn không? Cảm giác như chúng tôi liên tục phải chạy theo.