KYC/AML cho các quỹ tín thác nước ngoài và cấu trúc phân lớp
Được dịch tự động từ bản gốc · Đọc bản gốc (English)
Đã xử lý việc tiếp nhận khách hàng mới và nó lại gây ra những vấn đề đau đầu thường thấy với các cấu trúc nước ngoài. Cụ thể, khi bạn có một quỹ tín thác được đăng ký ở, ví dụ, BVI hoặc Cayman, và sau đó quỹ tín thác đó nắm giữ lợi ích trong nhiều thực thể tư nhân khác, rồi cuối cùng, những thực thể này mới nắm giữ tài sản thực tế hoặc doanh nghiệp hoạt động.
Câu hỏi của tôi là, cách tiếp cận thực tế của bạn để xuyên qua các lớp này cho KYC/AML là gì? Chúng ta đang nói về việc xác định chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng (UBOs) ở đây. Tài liệu có thể rất nhiều, và đôi khi cố tình không rõ ràng. Những dấu hiệu đáng ngờ phổ biến nào bạn tìm kiếm ngoài "rủi ro quốc gia" tiêu chuẩn liên quan đến chính khu vực pháp lý đó? Có những loại điều khoản tín thác hoặc nghị quyết công ty cụ thể nào khiến bạn cảnh giác không? Và làm thế nào bạn cân bằng kỳ vọng quy định về "các biện pháp hợp lý" với giới hạn thực tế của những gì có thể thực sự được khám phá mà không cần thuê một điều tra viên tư nhân cho mỗi trường hợp? Cảm giác như một cuộc chiến liên tục giữa lý tưởng tuân thủ và thực tế hoạt động, đặc biệt với các công ty nhỏ thiếu nguồn lực như các ngân hàng lớn.