Suy nghĩ về các dấu hiệu đáng ngờ về AML đối với các hành lang thanh toán mới
Được dịch tự động từ bản gốc · Đọc bản gốc (English)
Gần đây tôi đã nghiên cứu sâu về những thách thức của việc giám sát AML, đặc biệt là với sự xuất hiện của các hành lang thanh toán đa dạng hơn và ít truyền thống hơn. Chúng ta đang chứng kiến sự gia tăng đáng kể trong các khoản thanh toán xuyên biên giới, đôi khi liên quan đến các khu vực pháp lý có khung pháp lý kém mạnh mẽ hơn hoặc sử dụng các kênh tài sản kỹ thuật số mới. Có vẻ như các dấu hiệu đáng ngờ tiêu chuẩn mà tất cả chúng ta đã được đào tạo trong nhiều năm, mặc dù vẫn còn phù hợp, nhưng không phải lúc nào cũng nắm bắt được toàn bộ rủi ro trong các bối cảnh đang phát triển này.
Tôi tò mò muốn nghe từ những người khác trong lĩnh vực tuân thủ hoặc rủi ro – những mẫu hình mới hoặc bất thường về hành vi nào mà bạn đang tích cực tìm kiếm hoặc phát triển các mô hình xung quanh, khác với các chỉ số AML 'cổ điển'? Có những loại giao dịch hoặc hành vi người dùng cụ thể nào trong các hành lang mới này đang gióng lên hồi chuông cảnh báo cho bạn, ngoài các yếu tố rủi ro về khối lượng lớn, tần suất cao hoặc địa lý thông thường không? Tôi đang cố gắng tìm hiểu xem những người khác đang điều chỉnh chiến lược phát hiện của họ như thế nào.