Về AML và tiền điện tử: Mức độ thẩm định nào cho các giao dịch siêu nhỏ?
Được dịch tự động từ bản gốc · Đọc bản gốc (English)
Được rồi, tôi đang cố gắng hiểu rõ các quy định AML, đặc biệt là khi chúng liên quan đến tiền điện tử. Các quy tắc KYC/AML cho tài chính truyền thống khá rõ ràng đối với các giao dịch lớn hơn, nhưng tôi đang xem xét các nền tảng tiền điện tử và nghĩ về khối lượng lớn các giao dịch chuyển khoản nhỏ.
Giả sử một nền tảng tạo điều kiện cho các giao dịch siêu nhỏ, như vài đô la $BTC hoặc một số altcoin ít được biết đến. Đến mức nào thì giá trị tích lũy kích hoạt quy trình CDD hoặc EDD nghiêm ngặt hơn? Có ngưỡng thực tế hoặc số tiền tổng hợp được chấp nhận chung nào mà các dấu hiệu đáng ngờ thực sự bắt đầu xuất hiện, ngay cả khi mỗi giao dịch riêng lẻ là rất nhỏ? Tôi đang cố gắng hiểu sự cân bằng giữa việc tuân thủ và thực tế của các giao dịch tiền điện tử tần suất cao, giá trị thấp mà không làm tê liệt trải nghiệm người dùng. Những người khác tiếp cận vấn đề này như thế nào mà không bị vướng vào các thủ tục rườm rà cho mỗi satoshi?