Tuân thủ AML cho các công ty tài chính nhỏ hơn, phi ngân hàng – mọi người đang xử lý mạng lưới đại lý như thế nào?

Chào mọi người, tôi đang làm việc với một công ty tương đối nhỏ cung cấp dịch vụ thanh toán và chúng tôi đang mở rộng mạng lưới đại lý của mình ở một số thị trường đang phát triển. Mối quan tâm chính của tôi hiện nay là phần tuân thủ AML, đặc biệt là về thẩm định đối với các đại lý này và sau đó là giám sát liên tục hoạt động của các đại lý phụ của họ. Chúng tôi không phải là ngân hàng, vì vậy nguồn lực của chúng tôi không phải là vô hạn, nhưng rõ ràng, áp lực pháp lý vẫn còn đó.

Liệu các hệ thống mạnh mẽ của những người chơi lớn hơn có khả thi đối với một cửa hàng nhỏ hơn không? Chúng tôi đang cố gắng tự động hóa ở những nơi có thể, nhưng rất nhiều việc này vẫn còn cảm thấy rất thủ công. Đối với những người trong tình huống tương tự, cách tiếp cận thực tế của bạn để đảm bảo các mạng lưới đại lý này không vô tình khiến bạn gặp phải rủi ro rửa tiền không đáng có là gì, đặc biệt khi xử lý khối lượng lớn các giao dịch nhỏ hơn?