AML cho các văn phòng gia đình quy mô nhỏ/trung bình?

Chào mọi người, tôi đang cố gắng có cái nhìn rõ ràng hơn về các yêu cầu AML, đặc biệt đối với các văn phòng gia đình nhỏ hơn (ví dụ: AUM dưới 500 triệu đô la). Các ngân hàng lớn và các tổ chức lớn rõ ràng có các bộ phận khổng lồ chuyên trách về vấn đề này, nhưng còn chúng ta thì sao? Có vẻ như hướng dẫn thường được đưa ra ở cấp độ doanh nghiệp, và sau đó cố gắng thu nhỏ lại có thể là một vấn đề đau đầu thực sự. Bạn có thấy rằng các cơ quan quản lý địa phương đang áp dụng một cách tiếp cận cân xứng hơn, hay đó là một kỳ vọng 'một kích thước phù hợp với tất cả' ngay cả khi bạn không di chuyển hàng tỷ đô la? Đang cố gắng nắm bắt những gì thực sự được mong đợi so với những gì chỉ là mẫu chung từ các công ty luật lớn.