Hiểu về Kích thước Vị thế trong Quản lý Rủi ro

Một khía cạnh cơ bản của quản lý rủi ro thường bị các nhà giao dịch mới bỏ qua là kích thước vị thế phù hợp. Đó không chỉ là về số tiền bạn có thể mất, mà là số tiền bạn nên mạo hiểm trong bất kỳ giao dịch đơn lẻ nào so với tổng vốn của bạn. Một quy tắc chung, đặc biệt đối với người mới bắt đầu, là không mạo hiểm quá 1-2% tổng vốn giao dịch của bạn trong bất kỳ giao dịch nào. Ví dụ, nếu tài khoản của bạn là $10,000, mạo hiểm 1% có nghĩa là khoản lỗ tối đa của bạn trong một giao dịch duy nhất nên là $100. Kỷ luật này ngăn chặn bất kỳ giao dịch xấu nào ảnh hưởng đáng kể đến tài khoản của bạn. Thật dễ dàng bị cuốn vào tiềm năng tăng giá của một thứ như $CRV tăng +5.50% hôm nay, nhưng nếu không có kích thước phù hợp, ngay cả một đợt giảm giá dường như nhỏ cũng có thể gây thiệt hại không cân xứng. Ngược lại, đối với một cổ phiếu như $XLE, hiện đang ở mức khoảng $63.58, nếu điểm dừng lỗ của bạn được đặt ở $62.58 (mức di chuyển $1), bạn sẽ mua 100 cổ phiếu để mạo hiểm $100. Phép toán có vẻ đơn giản, nhưng việc áp dụng nhất quán là nơi hầu hết mọi người thất bại.