Sàng lọc AML cho các danh mục đầu tư nhỏ hơn – có ngưỡng thực tế nào không?
Được dịch tự động từ bản gốc · Đọc bản gốc (English)
Chào mọi người, tôi đang cố gắng nắm bắt các sắc thái của yêu cầu sàng lọc AML, đặc biệt đối với các công ty giao dịch với các khách hàng hoặc danh mục đầu tư nhỏ hơn, có lẽ kém tinh vi hơn. Tôi hiểu các nghĩa vụ quy định đối với CDD/EDD là rõ ràng đối với một số ngưỡng nhất định và các kịch bản rủi ro cao hơn. Nhưng còn việc áp dụng thực tế cho một khách hàng mới tham gia với, chẳng hạn, một danh mục đầu tư được quản lý trị giá $25k thì sao? Các công ty có phải thực hiện kiểm tra PEP và lệnh trừng phạt đầy đủ cho mọi khách hàng, bất kể quy mô danh mục đầu tư hay rủi ro nhận thấy không? Hay có một ngưỡng dựa trên rủi ro, hợp lý hơn, nơi việc sàng lọc toàn diện thực sự bắt đầu? Tôi đang tự hỏi các cán bộ tuân thủ khác xử lý vấn đề này trong thực tế như thế nào mà không làm quá phức tạp hóa quy trình cho mọi tài khoản nhỏ.