Xử lý các cờ AML cho danh sách tài sản kỹ thuật số mới - đặc biệt là về nguồn gốc tài sản đối với các token kém thanh khoản

Chào mọi người, gần đây tôi đã dành rất nhiều thời gian để tìm hiểu về các sắc thái của AML khi tiếp nhận khách hàng đã mua các tài sản kỹ thuật số ít được biết đến hoặc kém thanh khoản hơn, đặc biệt là những tài sản nằm ngoài $BTC / $ETH chính thống. Chúng tôi đang gặp phải những tình huống mà việc xác minh nguồn gốc tài sản đối với các token này trở nên vô cùng khó khăn ngoài một bản xác nhận đơn giản. Có ai khác cũng đang gặp phải những điểm khó khăn tương tự không?

Cụ thể, khi một khách hàng đến với chúng tôi với, chẳng hạn, một khoản nắm giữ đáng kể trong một token DeFi mới ra mắt hoặc một bộ sưu tập NFT đã tăng giá nhanh chóng nhưng có tính thanh khoản trên chuỗi hoặc lịch sử giao dịch hạn chế ngoài đợt đúc/bán riêng ban đầu. Các công ty đang giải quyết thực tế kỳ vọng của cơ quan quản lý về việc hiểu rõ nguồn gốc tài sản như thế nào mà không gây gánh nặng quá mức cho khách hàng, hoặc ngược lại, chấp nhận rủi ro không đáng có? Có những loại tài liệu cụ thể hoặc quy trình thẩm định tăng cường nào đã được chứng minh là hiệu quả trong các kịch bản ít rõ ràng hơn này, đặc biệt đối với khách hàng không thuộc Hoa Kỳ hoặc không thuộc EU, nơi hồ sơ tài chính truyền thống có thể không dễ dàng truy xuất nguồn gốc đến việc mua lại ban đầu?