Giám sát giao dịch AML - Khi nào bạn gắn cờ mô hình 'smurfing'?

Tôi vẫn đang tìm hiểu về AML và đặc biệt là giám sát giao dịch để phát hiện smurfing tiềm ẩn. Tôi hiểu khái niệm cơ bản về việc cấu trúc các khoản tiền gửi để tránh ngưỡng báo cáo. Nhưng trên thực tế, đặc biệt với các tài khoản có khối lượng giao dịch cao, khi nào thì nhiều khoản tiền gửi nhỏ hơn, dường như không liên quan bắt đầu trông giống như một mô hình mà bạn thực sự sẽ gắn cờ để xem xét thêm? Có một số lượng giao dịch hoặc tổng số tiền tích lũy phổ biến trong một khung thời gian, hay nó liên quan nhiều hơn đến nguồn tiền và hoạt động điển hình của chủ tài khoản? Ngưỡng nội bộ của bạn hoặc dấu hiệu đáng ngờ nào khiến bạn tìm hiểu sâu hơn về mô hình cụ thể này, ngoài việc chỉ đạt đến ngưỡng CTR?