KYC/AML cho các cổng tiền mã hóa-tiền pháp định tại các thị trường mới nổi

Đã suy nghĩ về những thách thức vận hành thực tế mà các công ty fintech nhỏ hơn phải đối mặt khi cố gắng thiết lập các cổng tiền mã hóa-tiền pháp định ở, chẳng hạn, Đông Nam Á hoặc một số khu vực của Châu Phi. Khung pháp lý có thể cực kỳ phân mảnh, thường không rõ ràng, và đôi khi thậm chí mâu thuẫn giữa các bộ hoặc ngân hàng trung ương khác nhau trong cùng một quốc gia. Ngoài việc đáp ứng các kiểm tra KYC/AML cơ bản, những dấu hiệu đáng ngờ ít rõ ràng hơn hoặc những cạm bẫy phổ biến mà mọi người đã gặp phải cụ thể khi xử lý các giao dịch khối lượng lớn, giá trị thấp – đặc trưng của các thị trường này – là gì? Có cảm giác như các khung AML tiêu chuẩn của Châu Âu hoặc Bắc Mỹ, mặc dù mạnh mẽ, không phải lúc nào cũng áp dụng một cách trơn tru, đặc biệt khi các phương thức thanh toán hoặc quy trình xác minh danh tính địa phương ít được chính thức hóa hơn. Có một khung hoặc bộ các thực hành tốt nhất nào tốt hơn để xác định khả năng rửa tiền ngoài việc giám sát giao dịch thông thường khi bạn ở một thị trường mà quy định vẫn đang trong giai đoạn trưởng thành không?