Basel IV và tác động của nó đến yêu cầu vốn của các ngân hàng khu vực nhỏ hơn
Được dịch tự động từ bản gốc · Đọc bản gốc (English)
Tôi đang cố gắng hiểu rõ toàn bộ ý nghĩa của Basel IV, đặc biệt là cách nó sẽ ảnh hưởng đến các ngân hàng nhỏ hơn, tập trung vào khu vực ở EU. Theo tôi hiểu, việc chuyển sang các phương pháp tiếp cận tiêu chuẩn hóa đối với rủi ro tín dụng và rủi ro hoạt động nhằm tạo ra một sân chơi bình đẳng hơn, nhưng dường như nó cũng có thể làm tăng yêu cầu vốn một cách không cân xứng đối với các tổ chức trước đây được hưởng lợi từ các mô hình nội bộ, đặc biệt nếu các mô hình đó mạnh mẽ nhưng ít phức tạp hơn so với các G-SIB.
Những người khác có thấy khả năng bị siết chặt tương tự không? Đồng thuận chung về cách các tổ chức khu vực này đang điều chỉnh kế hoạch vốn và khung rủi ro của họ để chuẩn bị là gì?