KYC/AML cho bộ phận hàng hóa so với fintech?

Đã suy nghĩ rất nhiều về sự khác biệt trong các yêu cầu KYC/AML và gánh nặng hoạt động giữa các bộ phận giao dịch hàng hóa truyền thống và các nền tảng fintech mới hơn, đặc biệt là những nền tảng liên quan đến tài sản được mã hóa hoặc thậm chí chỉ là quyền sở hữu phân đoạn đối với hàng hóa vật chất. Có vẻ như có một khoảng cách đáng kể trong các khuôn khổ pháp lý. Liệu chúng ta có thấy mức độ giám sát tương tự về nguồn gốc quỹ hoặc quyền sở hữu có lợi cho một khách hàng tổ chức lớn trong một giao dịch dầu thô vật chất như đối với một nhà đầu tư bán lẻ nạp tiền vào tài khoản trên một nền tảng kim loại kỹ thuật số không? Đối với tôi, phần 'biết khách hàng của bạn' đối với các công ty truyền thống thường dựa vào các mối quan hệ lâu dài và ít dựa vào việc kiểm tra tài liệu pháp y, trong khi fintech phải thực tế là có khả năng dự đoán các dấu hiệu đáng ngờ ngay từ ngày đầu tiên. Đây có phải là một đánh giá công bằng không, hay tôi đang bỏ lỡ điều gì đó quan trọng trong cách các bộ phận đã thành lập hiện đang điều hướng áp lực AML gia tăng, đặc biệt là với sự thúc đẩy hướng tới sự minh bạch hơn trong tài chính thương mại?